What is Provident Financial Hldgs's WACC?

Provident Financial Hldgs (PROV) has a Weighted Average Cost of Capital (WACC) of 4.68%. This is calculated using a Cost of Equity of 6.54% (via CAPM with a beta of 0.18) and a pre-tax Cost of Debt of 4.55%, with an equity weight of 36.78% in the capital structure.

Is Provident Financial Hldgs's WACC high or low?

Provident Financial Hldgs's WACC of 4.68% is below the typical range of 8-12% for most companies, indicating relatively low cost of capital and lower risk. WACC is used as the discount rate in DCF valuations — a lower WACC results in higher present values of future cash flows.

How is Provident Financial Hldgs's WACC calculated?

Provident Financial Hldgs's WACC is calculated using the formula: WACC = (E/V × Re) + (D/V × Rd × (1-T)). The Cost of Equity (Re) of 6.54% is derived from the CAPM model using a beta of 0.18. The pre-tax Cost of Debt (Rd) is 4.55%. The capital structure is 36.78% equity and 63.22% debt.

Provident Financial Hldgs (PROV) — WACC 分析

WACC 构成

Provident Financial Hldgs（PROV）的加权平均资本成本（WACC）为4.7%。股权成本为6.5%（基于Beta 0.18和无风险利率4.6%），税后债务成本为3.6%。资本结构中，股权占比36.8%，债务占比63.2%。

解读

WACC为4.7%，表明市场认为Provident Financial Hldgs的风险较低，融资成本相对较低。

投资者可以将PROV的WACC（4.7%）与同行业其他公司进行比较，以评估其相对融资成本。Beta值0.18反映了该股票相对于大盘的波动性。

估值

Provident Financial Hldgs（PROV）WACC：4.68%

当前股权成本为 6.54%，税前债务成本为 4.55%。这组资本成本假设可直接用于 DCF 折现率验证。

WACC计算器

此高级WACC计算器使用来自FRED的实时10年期国债利率、Damodaran研究的股权风险溢价，以及来自SEC EDGAR XBRL申报的全面公司财务数据，为DCF分析和投资估值提供机构级资本成本计算。点击每个输入旁边的信息图标，查看详细的数据来源和计算方法。

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WACC计算流程

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数值已从真实数据自动填充。如需要，您可以手动调整。

无风险利率

4.30%

Beta系数

1.000

市场风险溢价

4.23%

税前债务成本

5.00%

税率

21.00%

股权权重

70.00%

债务: 30.00%股权: 70.00%

请输入有效的公司股票代码以计算WACC

Provident Financial Hldgs 普通股 (PROV) WACC 结果

加权平均资本成本

4.68%

权益成本

6.54%

无风险利率4.62%

贝塔系数0.18

市场风险溢价4.23%

债务成本

3.60%

税前债务成本4.55%

税率21.00%

税盾0.96%

资本结构

权益: 36.78%($107.06M)

债务: 63.22%($184.05M)

权益部分

2.40%

36.78% × 6.54%

债务部分

2.27%

63.22% × 3.60%

Provident Financial Hldgs（PROV） WACC 解读

Provident Financial Hldgs（PROV）当前估算的 WACC 为 4.68%。其中股权成本为 6.54%，税前债务成本为 4.55%，股权权重为 36.78%。这个折现率可以直接作为 DCF 估值和资本结构判断的起点。

处于相对较低区间，通常意味着资本成本较低、估值折现压力更小。

PROV 的 WACC 说明了什么

4.68% 的折现率处于相对较低区间，通常意味着资本成本较低、估值折现压力更小。

这页如何计算 PROV

页面使用 CAPM 估算股权成本，并结合 SEC EDGAR 财务数据推导债务成本与资本结构。当前 beta 为 0.18，股权占比为 36.78%。

下一步怎么验证估值

先看公司分析页确认盈利质量和资本结构，再把同一折现率带入 DCF 页面验证合理价值区间。

Provident Financial Hldgs (PROV) — WACC 分析

WACC 构成

解读

WACC为4.7%，表明市场认为Provident Financial Hldgs的风险较低，融资成本相对较低。

投资者可以将PROV的WACC（4.7%）与同行业其他公司进行比较，以评估其相对融资成本。Beta值0.18反映了该股票相对于大盘的波动性。

Provident Financial Hldgs（PROV） WACC 解读

处于相对较低区间，通常意味着资本成本较低、估值折现压力更小。

Provident Financial Hldgs (PROV) — WACC 分析

WACC 构成

解读

Provident Financial Hldgs（PROV）WACC：4.68%

WACC计算器

Provident Financial Hldgs（PROV） WACC 解读

PROV 公司分析

PROV DCF 估值

继续做同行对比

Provident Financial Hldgs (PROV) — WACC 分析

WACC 构成

解读

Provident Financial Hldgs（PROV）WACC：4.68%

WACC计算器

Provident Financial Hldgs（PROV） WACC 解读

PROV 公司分析

PROV DCF 估值

继续做同行对比