What is Citizens Financial Services, Inc. Common Stock's WACC?

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock (CZFS) has a Weighted Average Cost of Capital (WACC) of 7.35%. This is calculated using a Cost of Equity of 8.68% (via CAPM with a beta of 1.00) and a pre-tax Cost of Debt of 6.67%, with an equity weight of 61.12% in the capital structure.

Is Citizens Financial Services, Inc. Common Stock's WACC high or low?

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock's WACC of 7.35% is below the typical range of 8-12% for most companies, indicating relatively low cost of capital and lower risk. WACC is used as the discount rate in DCF valuations — a lower WACC results in higher present values of future cash flows.

How is Citizens Financial Services, Inc. Common Stock's WACC calculated?

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock's WACC is calculated using the formula: WACC = (E/V × Re) + (D/V × Rd × (1-T)). The Cost of Equity (Re) of 8.68% is derived from the CAPM model using a beta of 1.00. The pre-tax Cost of Debt (Rd) is 6.67%. The capital structure is 61.12% equity and 38.88% debt.

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock (CZFS) — WACC 分析

WACC 构成

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock（CZFS）的加权平均资本成本（WACC）为7.4%。股权成本为8.7%（基于Beta 1.00和无风险利率4.5%），税后债务成本为5.3%。资本结构中，股权占比61.1%，债务占比38.9%。

解读

WACC为7.4%，表明市场认为Citizens Financial Services, Inc. Common Stock的风险较低，融资成本相对较低。

投资者可以将CZFS的WACC（7.4%）与同行业其他公司进行比较，以评估其相对融资成本。Beta值1.00反映了该股票相对于大盘的波动性。

估值

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock（CZFS）WACC：7.35%

当前股权成本为 8.68%，税前债务成本为 6.67%。这组资本成本假设可直接用于 DCF 折现率验证。

WACC计算器

此高级WACC计算器使用来自FRED的实时10年期国债利率、Damodaran研究的股权风险溢价，以及来自SEC EDGAR XBRL申报的全面公司财务数据，为DCF分析和投资估值提供机构级资本成本计算。点击每个输入旁边的信息图标，查看详细的数据来源和计算方法。

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无风险利率

4.30%

Beta系数

1.000

市场风险溢价

4.23%

税前债务成本

5.00%

税率

21.00%

股权权重

70.00%

债务: 30.00%股权: 70.00%

请输入有效的公司股票代码以计算WACC

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock 普通股 (CZFS) WACC 结果

加权平均资本成本

7.35%

权益成本

8.68%

无风险利率4.45%

贝塔系数1.00

市场风险溢价4.23%

债务成本

5.27%

税前债务成本6.67%

税率21.00%

税盾1.40%

资本结构

权益: 61.12%($312.46M)

债务: 38.88%($198.74M)

权益部分

5.31%

61.12% × 8.68%

债务部分

2.05%

38.88% × 5.27%

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock（CZFS） WACC 解读

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock（CZFS）当前估算的 WACC 为 7.35%。其中股权成本为 8.68%，税前债务成本为 6.67%，股权权重为 61.12%。这个折现率可以直接作为 DCF 估值和资本结构判断的起点。

处于相对较低区间，通常意味着资本成本较低、估值折现压力更小。

CZFS 的 WACC 说明了什么

7.35% 的折现率处于相对较低区间，通常意味着资本成本较低、估值折现压力更小。

这页如何计算 CZFS

页面使用 CAPM 估算股权成本，并结合 SEC EDGAR 财务数据推导债务成本与资本结构。当前 beta 为 1.00，股权占比为 61.12%。

下一步怎么验证估值

先看公司分析页确认盈利质量和资本结构，再把同一折现率带入 DCF 页面验证合理价值区间。

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock (CZFS) — WACC 分析

WACC 构成

解读

WACC为7.4%，表明市场认为Citizens Financial Services, Inc. Common Stock的风险较低，融资成本相对较低。

投资者可以将CZFS的WACC（7.4%）与同行业其他公司进行比较，以评估其相对融资成本。Beta值1.00反映了该股票相对于大盘的波动性。

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock（CZFS） WACC 解读

处于相对较低区间，通常意味着资本成本较低、估值折现压力更小。

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock (CZFS) — WACC 分析

WACC 构成

解读

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock（CZFS）WACC：7.35%

WACC计算器

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock（CZFS） WACC 解读

CZFS 公司分析

CZFS DCF 估值

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Citizens Financial Services, Inc. Common Stock (CZFS) — WACC 分析

WACC 构成

解读

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock（CZFS）WACC：7.35%

WACC计算器

Citizens Financial Services, Inc. Common Stock（CZFS） WACC 解读

CZFS 公司分析

CZFS DCF 估值

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